配当金をどう管理する？SBI証券CSVと独自ダッシュボードで見える化した方法

高配当株の配当金を、家計簿アプリだけでは管理しきれませんでした。わが家は「受取済み」「年間予測」「家計に入ったお金」を分け、SBI証券のCSVを自作のダッシュボードに集めて確かめています。アプリがなくても、証券明細と表計算でできる最小の形も紹介します。

年が明けて一年を振り返っていたとき、ふと思いました。「去年、配当って結局いくら入ったんだっけ？」

すぐには答えられませんでした。銘柄ごとに、入る時期も金額もばらばら。最初は家計簿アプリにまとめれば分かると思っていましたが、それだけでは管理しきれませんでした。

この記事では、わが家がいま配当金をどう確かめているかを紹介します。

配当の数字は、受取実績・年間予測・家計の流れを混ぜずに分けて見る。専用のアプリを自作しなくても、分けて見るだけで十分です。

※この記事はわが家の記録です。特定の銘柄や売買をおすすめするものではありません。

結論：配当金は「家計簿」だけでは管理しきれなかった

共働きの家庭では、家計簿アプリで毎月の支出や残高を見ている方も多いと思います。家計簿アプリは、その用途に向いています。ただ、配当金の管理の中心にするには、わが家には合いませんでした。

配当について知りたいことは、実は3種類ありました。いくら受け取ったか。1年でいくら入りそうか。そのお金が家計のどこに入ったか。この3つを1つの画面で済ませようとして、数字が混ざっていたのです。

いまは3つを分けて、それぞれ別の場所で確かめています。

証券口座の入出金明細を開き、直近の配当の入金を1件だけ確かめてみてください。入金日と金額が分かれば、それが「受取実績」の1行目です。

SBI証券のCSVを独自ダッシュボードに集め、受取実績・年間予測・業種比率の3つに分けて見る流れの図

いちばん大事なのは、予測と実績を同じ数字として扱わないことです。予測は会社の予想配当をもとにした見込みで、減配や売却があれば変わります。実績は、口座に入った事実です。

わが家の高配当株は、SBI証券の口座にあります。SBI証券からは、次の2つのCSVを取り出せます。

この2つを読み込ませるのが、自分で作ったダッシュボード。そこで見ているのは3つです。

3つ目は、偏りを配当で測るためです。高配当株は配当のために持っているので、業種の比率も配当で確かめています。その考え方は、こちらに書きました。

ダッシュボードを開く目的は、すぐに売り買いすることではありません。受け取った配当、1年の見込み、業種の偏りを、落ち着いて確かめるためです。

手順は次のとおりです。

見る項目を絞ると、数字に振り回されにくくなります。株価の上下は見ず、配当の流れと偏りだけを確かめます。

買い増しを考えるのは、また別の場面です。わが家は1年の予算を決め、安くなったときだけ買うようにしています。その判断は、こちらにまとめました。

マネーフォワード MEは、いまも家計全体を見るのに使っています。ただ、配当の台帳としては使っていません。

公式のサポートページには、次のように書かれています（2026年9月26日確認）。

家計のお金をまとめて見る、という本来の役割ではとても便利です。わが家では「家計に入ったお金」を見る場所として使い、配当の実績と予測は証券会社のデータで確かめる、と分けています。

家計簿アプリ選びの話は、こちらにあります。

ダッシュボードは、わが家がたまたま作ったものです。忙しい親が、同じものを用意する必要はありません。証券会社の明細と表計算があれば、同じ考え方で管理できます。

最小の形は、表計算に次の列を作るだけです。

ポイントは、受取額と年間予測を別の列にすることです。同じ列に入れると、見込みと事実が混ざってしまいます。

まずは受取額の列だけでも十分です。1年分たまると、「去年いくら入った？」にすぐ答えられるようになります。